Notre rubrique droit bancaire et boursier fournit des informations sur le droit financier, et la réglementation qui s’applique aux banques et aux marchés financiers. Elle propose des conseils pratiques pour les investisseurs et les particuliers qui souhaitent comprendre ces aspects juridiques. Sont abordés ici des sujets tels que les contrats bancaires, la responsabilité civile des établissements financiers, les litiges en matière de valeurs mobilières, la protection des victimes de fraudes bancaires, la réglementation des titres financiers et de la monnaie électronique.
Sont regroupés également ici les articles sur l’Autorité des marchés financiers (AMF), sur l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) et sur la compliance bancaire.
Droit bancaire et boursier
Comment se prémunir d’une arnaque à l’investissement ? Par Jocelyn Ziegler, Avocat.
Investir peut s'avérer être une excellente manière de divertir ses revenus et de préparer l'avenir financier. Cependant, le domaine de l'investissement n'est pas sans risque, et parmi ceux-ci se trouvent les arnaques à l'investissement. Comment les détecter ? Quelles sont les méthodes employées par les arnaqueurs ? Et surtout, comment se prémunir de ces pièges financiers ? Voici quelques réponses à ces questions (...)7 juin 2023 lire la suite
Arnaque aux fausses offres de livret d’épargne. Par Jocelyn Ziegler, Avocat.
Dans le monde en constante évolution des transactions financières, les arnaques représentent une menace persistante. Parmi elles, un type de fraude fait surface ces derniers temps : les arnaques liées aux fausses offres de livrets d'épargne. Cette menace, sournoisement séduisante, cible généralement des individus en quête de meilleures opportunités de rendement sur leur épargne. Dans cet article, nous explorerons en détail cette forme d'escroquerie (...)31 mai 2023 lire la suite
Elland Road Capital : une arnaque trading selon les investisseurs. Par Jocelyn Ziegler, Avocat.
Elland Road Capital se positionne comme une plateforme révolutionnaire dans le trading de CFD (en anglais contracts for difference ou contrats pour la différence) et l'investissement en ligne, promettant une approche novatrice en matière de trading. Cette plateforme vante ses instruments de trading à la pointe de la technologie, ses outils d'analyse de pointe et ses solutions technologiques sophistiquées qui ouvrent la voie à des performances de (...)28 mai 2023 lire la suite
Connexion-blockchain.com : une escroquerie financière ? Par Jocelyn Ziegler, Avocat.
La blockchain, une technologie révolutionnaire au cœur de nombreuses innovations, est devenue un terrain fertile pour les opportunistes malveillants cherchant à profiter des investisseurs inexpérimentés. Récemment, un site web nommé Connexion-Blockchain.com a émergé, prétendant être une plateforme fiable d'investissement en blockchain pour arnaquer des investisseurs en quête de gains rapides. Cette situation souligne les risques associés à la (...)24 mai 2023 lire la suite
Polar BTC : Témoignage d’une victime de l’arnaque trading. Par Jocelyn Ziegler, Avocat.
Dans le monde complexe et en constante évolution des investissements en cryptomonnaies, la prudence est de mise. Malheureusement, de nombreuses victimes signalent avoir été escroquées, en particulier par la plateforme Polar BTC. Les témoignages sont abondants sur les sites d'avis tels que Trust Pilot ou bien signal-arnaque. Cette plateforme, se présentant comme un site d'investissement en cryptomonnaie, a causé du tort à de nombreuses personnes, (...)20 mai 2023 lire la suite
AI Marketing : une escroquerie financière selon les investisseurs. Par Jocelyn Ziegler, Avocat.
AI marketing est une plateforme de marketing en ligne qui utilise l’intelligence artificielle pour optimiser les campagnes publicitaires de ses clients. Si vous êtes sur le point de vous lancer dans le monde du marketing en ligne, vous vous posez peut-être des questions sur la légitimité de cette plateforme. C’est pourquoi nous avons décidé de décortiquer ce service et de partager les différents témoignages exposés sur signal-arnaque.com ou bien Trust (...)18 mai 2023 lire la suite
L’AMLA : un nouveau régulateur européen pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Par Adoni Nyamuke, Juriste.
L’UE se dote d’une nouvelle autorité pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. L’AMLA (Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism / Autorité européenne de lutte contre le blanchiment d'argent) sera chargée de superviser et de coordonner les acteurs nationaux et européens dans ce domaine, et de contribuer à l’harmonisation et à l’évolution du cadre réglementaire. Quels sont les enjeux et les (...)12 mai 2023 lire la suite
Comment faire face aux arnaques de haut placement financier ? Par Jocelyn Ziegler, Avocat.
Un soi-disant "conseiller" vous propose d'investir des sommes astronomiques ? Méfiez-vous, il s'agit sûrement d'une arnaque ! Ces arnaques financières, bien rodées, sont matérialisées par des offres frauduleuses d'investissement, d'épargne et de crédit en tous genres. Ces offres de placements, parce qu'ils rapporteraient davantage que les produits financiers classiques, sont très (...)11 mai 2023 lire la suite
La régulation des cryptomonnaies dans le monde : où en sommes-nous aujourd’hui ? Par Adoni Nyamuke, Juriste.
En 2021, j’ai publié un article intitulé Les enjeux de la régulation des cryptomonnaies dans le monde. Il dressait un panorama des différentes approches adoptées par les autorités nationales et internationales face au phénomène des monnaies virtuelles. Depuis lors, le paysage réglementaire a évolué, avec des avancées, des reculs et des incertitudes. Quelles sont les principales tendances qui se dessinent pour 2023 (...)9 mai 2023 lire la suite
Escroquerie ANTAI : quelles sont les solutions juridiques ? Par Jocelyn Ziegler, Avocat.
Depuis le début de l’année 2023, une vague de sms et mails frauduleux usurpant l’identité de l’Agence nationale de traitement automatisé des infractions (ANTAI) et/ou du service de paiement en ligne des amendes [1] pour réclamer le paiement d’une contravention, a été constatée par le site Cybermalveillance [2].8 mai 2023 lire la suite
FTM Trade : une escroquerie financière ? Par Jocelyn Ziegler, Avocat.
FTM Trade se présente comme une plateforme de trading en ligne responsable qui respecte toutes les normes du secteur et suit les directives établies pour garantir la légitimité de son activité. Elle prétend entretenir une ration de confiance et de fiabilité avec ses traders, quelle que soit leur provenance. Toutefois, des avis négatifs récents sur Trust Pilot remettant en question ces affirmations et suggèrent que la plateforme serait en réalité une (...)1er mai 2023 lire la suite
Crise du crédit ? Atouts du courtage ! Par Laurent Denis, Juriste et Florent Grussenmeyer, Courtier.
Le courtage optimise l’achat à crédit. Il rassure l’emprunteur. L’accès au crédit immobilier est plus ardu. Le biotope du crédit est alourdi : taux en hausse, pénurie du crédit administrativement orchestrée, transition écologico-énergétique dépourvue de moyens, lacune de contrôle des pratiques commerciales des banques. Dix années après la consécration de sa fonction par des dispositions légales spécifiques, le courtier en crédit immobilier illustre, plus que (...)28 avril 2023 lire la suite
Fraude bancaire, quelles chances en cas de recours en justice ? Par Katia Debay, Avocat.
Le mode opératoire de la fraude bancaire par usurpation d’identité met le client en confiance et diminue sa vigilance, en évoquant, de surcroît un piratage, la vigilance de la personne qui reçoit cet appel est moindre que celle d’une personne qui réceptionne un mail, laquelle dispose de davantage de temps pour s’apercevoir d’éventuelles anomalies révélatrices de son origine frauduleuse. Retour sur l'arrêt la Cour d’Appel de Versailles du 28 mars 2023 - (...)17 avril 2023 lire la suite
Arnaque trading : la plateforme Polar BTC. Par Jocelyn Ziegler, Avocat.
Polar BTC, une plateforme controversée de trading de cryptomonnaies, est impliquée dans un scandale après que de nombreux utilisateurs français aient signalé des expériences négatives et des pratiques frauduleuses. Les témoignages recueillis sur signal-arnaques.com, soulignent les dangers liés à l'investissement sur la plateforme de trading Polar (...)14 avril 2023 lire la suite
Arnaques à l’investissement international : quelles solutions juridiques ? Par Jocelyn Ziegler, Avocat.
En 2012, l'Autorité des marchés Financiers mettait déjà en garde le public contre les guides internet de programmes d'investissement à haut rendement (HYIP) non habilités. Malgré ces recommandations, le nombre d'arnaques à l'investissement international n'a cessé de croître ces dernières années. En plus de pouvoir atteindre un large public via les réseaux sociaux, les fraudeurs savent quels arguments avancer pour séduire les investisseurs profanes : (...)3 avril 2023 lire la suite
Faux traders de cryptomonnaie : quelles solutions juridiques ? Par Jocelyn Ziegler, Avocat.
« La reconversion des escrocs du Forex vers les cryptomonnaies, observée les années précédentes, se confirme de manière claire cette année. […] Par ailleurs, un quart des dossiers reçus concernent des investissement réalisés sur des plateformes de trading domiciliée dans des pays exotiques, voire parfaitement fictives ». Comme l'affirmait l'AMF dans son rapport rendu en 2021, les escrocs surfent sur la vague de la cryptomonnaie pour attirer les (...)30 mars 2023 lire la suite
Warrants agricoles : nouvelles formalités de publication. Par Annabelle Germain-Alamartine, Avocat.
Dans le cadre de leur activité, les exploitants agricoles peuvent consentir un warrant sur les biens de leur exploitation afin de garantir un prêteur. Le warrant est donc un titre qui représente la sûreté et constate les droits du prêteurs.30 mars 2023 lire la suite
Les arnaques courantes dans le trading en ligne : quelles solutions juridiques ? Par Jocelyn Ziegler, Avocat.
Les arnaques dans le trading en ligne sont diverses. Les escrocs se faisant passer pour des courtiers, les faux placements proposés sont courants. Avec l'arrivée des réseaux sociaux et des influenceurs, une nouvelle arnaque est apparue ces dernières années. Les influenceurs profitent de leur notoriété pour proposer d'importants gains à leur communauté, souvent d'un jeune âge. Via des groupes privés, des faux traders partagent gratuitement leurs (...)7 mars 2023 lire la suite
Quels sont les différents types d’arnaques sur le Forex ? Par Jocelyn Ziegler, Avocat.
De nombreux sites ou influenceurs promettent de vous faire gagner "beaucoup d'argent facilement" en jouant sur les hausses et les baisses des marchés financiers. D'autres vous proposent des placements sans risque et font miroiter des rendements considérables. En réalité, ils vous arnaquent sur les marchés tels que le marché des actions ou le Forex. A ce titre, le Forex est le marché des (...)5 mars 2023 lire la suite
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