A. Dorange
Rédaction du Village de la Justice

 
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  • 1re Parution: 3 mai 2022

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Guide de lecture.
 

Avocats et Assureurs : quelle interprofessionnalité ?

La technicité du droit de la protection sociale en fait une matière pour laquelle la mise en commun des compétences de plusieurs experts est utile pour les clients bénéficiaires. L’interprofessionnalité peut prendre plusieurs formes, nous vous en parlions il y a quelques temps (ici) avec Mehdi Caussanel-Haji, avocat associé spécialiste en droit social (Barthélémy Avocats) et Alain Maurey, Agent général spécialisé dans le domaine de la protection sociale (Gan Assurances). Ils ont tous les deux accepté de décrypter les résultats de l’enquête réalisée sur le sujet par le Village de la Justice, en partenariat avec Gan Assurances. Plutôt que de vous en faire une longue restitution écrite, nous vous proposons de regarder la vidéo (en fin d’article).

Les points-clés de l’enquête Village de la Justice-Gan Assurances.

Sur les habitudes de travail en protection sociale :
- Plus de 70 % des avocats répondants sont sollicités plusieurs fois par an et par mois sur des questions spécifiques liées aux assurances et à la protection sociale ;
- Seule une petite majorité à l’habitude de travailler avec d’autres professionnels de la protection sociale (55,6 %) ;
- 62,2 % des répondants cherchent l’information spécialisée chez les éditeurs juridiques (37,8 % auprès d’un partenaire spécialis ; 31,1 % sur internet ; 26,7 ‰ auprès d’un confrère spécialisé).

Pour celles et ceux qui ne travaillent pas en « interpro » :
- Cela s’explique à 66,7 % par le fait qu’ils ou elles n’en n’ont jamais eu l’occasion (25 % considèrent que cela heurte la déontologie, 20,8 % ne sont pas favorables au partage de dossier entre professionnels)
- Cette position n’est pas définitive : pour 66,7 % s’accordent la possibilité d’évoluer sur le sujet ; pour 16,7 %, c’est même une éventualité à envisager prochainement

Pour celles et ceux qui travaillent en « interpro » :
- Cela se fait à 76 % avec les professionnels de l’assurance, 48,3 % avec des gestionnaires de patrimoine ;
- Les échanges ont lieu plusieurs fois par an (74,2 %), voire plusieurs fois par mois (19,4 %) ;
- Sous la forme d’interventions conjointes sur un dossier (40,6 %), de simple mise ne relation (21,9 %). L’apport croisé d’affaires représente 15,6 % des réponses ;
- Sur des sujets de prévoyance (76,7 %), de retraite (70 %) et de santé (50 %). Viennent ensuite les questions liées à l’assurance « homme-clé » (33,3 %), l’épargne salariale (30 %), la responsabilité civile du mandataire social (26,7 %), ainsi qu’au pactes d’associés (23,3 %) et à l’assurance perte d’emploi du dirigeant (23,3 %).

Deux informations pour terminer :
- La réglementation/déontologie (41,9 %) et le manque d’occasion de rencontres et d’échanges (41,9 %) sont les deux principaux facteurs identifiés comme pouvant freiner la démarche de partenariat ;
- 64,4 % des répondants pensent que la possibilité de proposer à ses clients une offre "packagée" de services, co-construite avec un autre professionnel de la protection sociale (par exemple pour de l’audit-mise en conformité) serait une « opportunité intéressante à étudier ».

Retrouvez l’intégralité des résultats ici :

La restitution en vidéo.

Dans le prolongement de nos échanges d’avril 2021 (« Interprofessionnalité en droit social : travailler ensemble dans l’intérêt de ses clients »), Mehdi Caussanel-Haji, avocat associé spécialiste en droit social (Barthélémy Avocats) et Alain Maurey, Agent général spécialisé dans le domaine de la protection sociale (Gan Assurances) ont accepté d’analyser cette modeste enquête. Ils sont tous deux bien rodés à l’exercice du travail en commun. Quel regard portent-ils sur ces résultats ?

Pour prolonger cette démarche de partage et de retours d’expérience, nous vous proposons de retrouver l’intégralité de notre discussion :

A. Dorange
Rédaction du Village de la Justice

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